केवायसी अर्थशास्त्र

के वाय सी म्हणजे काय ?

2 उत्तरे
2 answers

के वाय सी म्हणजे काय ?

5
के.वाय.सी. नो युवर कस्टमर (फॉर्म) (इंग्लिश:Know Your Client/Customer) हा भारतातील बॅंका व वित्तसंस्थांमधून वापरला जाणारा फॉर्म आहे. के.वा.सी म्हणजे आपणास आपल्या ग्राहकांविषयी माहिती आहे का ? असा त्याचा अर्थ होतो ' केवायसी ' प्रक्रियेत आपली ओळख व पत्ता यांचे सबळ पुरावे द्यायचे असतात आणि हे काम केवायसी रजिस्ट्रेशन एजन्सीच्या ( केआरए ) ' पॉइंट ऑफ सर्व्हिस ' वर ( पीओएस ) होते . केवायसी प्रक्रिया करताना दिलेला तपशील व माहिती कालांतराने बदलू शकतो . ' पीओएस ' वर जाऊन केआरएकडील आपल्या केवायसीमध्ये आवश्यक ते बदल करायचे असतात .व्यवसायाच्या संबंधातील बेकायदेशीर हेतूंच्या संभाव्य जोखमींबरोबरच एखाद्या व्यवसायाची त्याच्या ग्राहकांची ओळख सत्यापित करणे आणि त्यांच्या योग्यतेचे मूल्यांकन करणे होय. या क्रियाकलापांचे संचालन करणारे बॅंकेचे नियम आणि मनी लॉंडरिंगविरोधी नियमांचा संदर्भ घेण्यासाठी देखील हा शब्द वापरला जातो.

के.वाय.सी. मानके

केवायसी मार्गदर्शक सूचनांचे उद्दीष्ट हे असे आहे की सावकारी किंवा अजाणतेपणे बॅंकांना मनी लॉन्ड्रिंगच्या कामांसाठी गुन्हेगार घटकांचा वापर करण्यापासून रोखणे. संबंधित प्रक्रिया बॅंकांना त्यांचे ग्राहक आणि त्यांचे आर्थिक व्यवहार अधिक चांगल्या प्रकारे समजण्यास सक्षम करतात. हे त्यांचे जोखमी चांगल्याप्रकारे व्यवस्थापित करण्यात मदत करते. आज केवळ बॅंकाच नाही तर विविध ऑनलाइन व्यवसायही केवायसी लागू करू शकतात. ते सहसा पुढील चार मुख्य घटकांचा समावेश करुन त्यांचे केवायसी धोरण ठरवतात.

1) ग्राहक स्वीकृती धोरण

2) ग्राहक ओळख प्रक्रिया

3) व्यवहारांची देखरेख

4) जोखीम व्यवस्थापन
उत्तर लिहिले · 15/12/2020
कर्म · 34235
0

केवायसी (KYC) म्हणजे 'नो युवर कस्टमर' (Know Your Customer). हा एक ओळख पडताळणीचाStandard Process आहे.

हे खालील गोष्टींसाठी आवश्यक आहे:

  • बँक खाते उघडण्यासाठी.
  • गुंतवणूक करण्यासाठी (उदाहरणार्थ, म्युच्युअल फंड, शेअर्स).
  • विमा पॉलिसी खरेदी करण्यासाठी.
  • इतर वित्तीय सेवा (Financial Services) घेण्यासाठी.

केवायसी मध्ये खालील कागदपत्रे सादर करावी लागतात:

  • ओळखीचा पुरावा (Identity Proof): आधार कार्ड, पॅन कार्ड, मतदार ओळखपत्र, पासपोर्ट, ड्रायव्हिंग लायसन्स.
  • पत्त्याचा पुरावा (Address Proof): आधार कार्ड, utility bills (वीज बिल, पाणी बिल), बँक स्टेटमेंट.

केवायसीमुळे वित्तीय संस्थांना त्यांच्या ग्राहकांची ओळख पटवून घेणे आणि आर्थिक गुन्हेगारी (Financial Crime) रोखण्यास मदत होते.

अधिक माहितीसाठी, तुम्ही खालील वेबसाइटला भेट देऊ शकता:

उत्तर लिहिले · 22/3/2025
कर्म · 980

Related Questions

केवायसी (KYC) म्हणजे काय?
KYC म्हणजे काय?
माझे युनियन बँकेत खाते आहे, तर मला KYC अपडेट करणे आवश्यक आहे. युनियन बँकेच्या दुसऱ्या शाखेतून KYC अपडेट केले तर चालेल का?
केवायसी (KYC) चे पूर्ण रूप काय आहे?
माझे वय १८ पूर्ण होण्यासाठी ६ महिने कमी आहेत, तर मी पेटीएमचे KYC करू शकतो का?
मला पेटीएम मध्ये जॉब करायचा आहे, KYC साठी काय करावे लागेल?
केवायसी म्हणजे काय?