आपल्या ग्राहकांची आळेख किंवा केवायसी म्हणजे काय ? 

नवीन बँक खाते उघडताना ग्राहकांची आळेख तसेच ग्राहकाचा पत्ता दर्शविण्यासाठी
आवश्यक पुरावा (कागदपत्रे) सादर करण्याचे पद्धतीस केवायसी म्हणतात.

यासाठी लागणारे कागदपत्रे
आधार कार्ड, मतदान कार्ड, पॅन कार्ड, ड्रायव्हींग लायसन्स, पासपोर्ट यापैकी एक.

निवासी पत्याचा पुरावा
आधार कार्ड, वीज/फोन बिल, रेशनकार्ड, रहिवासी दाखला ( सेतू ) यापैकी एक.

के.वाय.सी. नो युवर कस्टमर (फॉर्म) (इंग्लिश:Know Your Client/Customer)

हा भारतातील बॅंका व वित्तसंस्थांमधून वापरला जाणारा फॉर्म आहे. के.वा.सी म्हणजे  आपणास आपल्या ग्राहकांविषयी माहिती  आहे का ? असा त्याचा अर्थ होतो ' केवायसी ' प्रक्रियेत आपली ओळख व पत्ता यांचे सबळ पुरावे द्यायचे असतात आणि हे काम केवायसी रजिस्ट्रेशन एजन्सीच्या ( केआरए ) ' पॉइंट ऑफ सर्व्हिस ' वर ( पीओएस ) होते . केवायसी प्रक्रिया करताना दिलेला तपशील व माहिती कालांतराने बदलू शकतो . ' पीओएस ' वर जाऊन केआरएकडील आपल्या केवायसीमध्ये आवश्यक ते बदल करायचे असतात .व्यवसायाच्या संबंधातील बेकायदेशीर हेतूंच्या संभाव्य जोखमींबरोबरच एखाद्या व्यवसायाची त्याच्या ग्राहकांची ओळख सत्यापित करणे आणि त्यांच्या योग्यतेचे मूल्यांकन करणे होय. या क्रियाकलापांचे संचालन करणारे बॅंकेचे नियम आणि मनी लॉंडरिंगविरोधी नियमांचा संदर्भ घेण्यासाठी देखील हा शब्द वापरला जातो.

के.वाय.सी. मानके

केवायसी मार्गदर्शक सूचनांचे उद्दीष्ट हे असे आहे की सावकारी किंवा अजाणतेपणे  बॅंकांना मनी लॉन्ड्रिंगच्या कामांसाठी गुन्हेगार घटकांचा वापर करण्यापासून रोखणे. संबंधित प्रक्रिया बॅंकांना त्यांचे ग्राहक आणि त्यांचे आर्थिक व्यवहार अधिक चांगल्या प्रकारे समजण्यास सक्षम करतात. हे त्यांचे जोखमी चांगल्याप्रकारे व्यवस्थापित करण्यात मदत करते. आज केवळ बॅंकाच नाही तर विविध ऑनलाइन व्यवसायही केवायसी लागू करू शकतात. ते सहसा पुढील चार मुख्य घटकांचा समावेश करुन त्यांचे केवायसी धोरण ठरवतात.

1) ग्राहक स्वीकृती धोरण

2) ग्राहक ओळख प्रक्रिया

3) व्यवहारांची  देखरेख

4) जोखीम व्यवस्थापन